В статье рассматриваются финансовые инновации в историческом аспекте, взаимосвязь финансовых инноваций и финансового инжиниринга, потребности участников финансового рынка как фактор развития деятельности по созданию новых финансовых инструментов и технологий. Дается классификация финансовых инноваций, определены основные движущие факторы их создания: мегауровень (глобальные тренды, например, климатические изменения, глобализация), макроуровень (национальная экономическая политика, регуляторная среда), и микроуровень (внутренняя политика компаний, технологические возможности). Сделаны выводы, что накопление таких инноваций на определённой стадии приводит к существенным качественным изменениям, что, в свою очередь, обуславливает возникновение «финансового инжиниринга». А с развитием финансового инжиниринга эволюционировало понимание его сущности как отдельного вида деятельности по разработке и внедрению инноваций.
финансы, финансовые инновации, финансовый инжиниринг
1. Автушенко, О. М. Основные подходы к определению банковских инноваций и их роли в развитии банковского сектора / О. М. Автушенко // Современные исследования социальных проблем (электронный
2. Аманов, Т. Финансовые инновации и их роль в современной экономике / Т. Аманов // Символ науки:международный научный журнал. — 2023. — № 10-1. — С. 54-56. — EDN BJKKIW.
3. Афанасьев В. Г. Американские буржуазные теории управления: Критический анализ / [В.Г. Афанасьев,Д.М. Гвишиани, Ю.И. Бобраков. и др. ] ; под ред. Б.З. Мильнера, Е.А. Чижова. — М.: Мысль, 1978.
4. Аюпов, А. А. Методология формирования и использования инновационных финансовых продуктов :специальность 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит» : автореферат диссертации на
5. Борщ, Л. М. Финансовая безопасность российской финансовой системы: современные вызовы и угрозы / Л. М. Борщ // Научный вестник: финансы, банки, инвестиции. — 2022. — № 1(58). — С. 5-17.
6. Бочаров, В. В. Финансовый инжиниринг : капит. вложения, прогнозирование денеж. потоков, оптимизация бюджета / В. В. Бочаров ; В. В. Бочаров. — М. [и др.] : Питер, 2004. — 394 с.
7. Вагизова, В. И. Финансово-кредитное обеспечение инновационного взаимодействия хозяйствующих субъектов в региональной экономической системе / В. И. Вагизова // Финансовый бизнес. — 2009.
8. Воробьева, Е. И. Государственная финансовая стратегия Российской Федерации: теоретические аспекты и практика реализации / Е. И. Воробьева, О. Г. Блажевич // Научный вестник: финансы, банки,
9. Гойгова, М. Г. Банковские и финансовые инновации в условиях глобализации / М. Г. Гойгова,Ш. У. Ниязбекова // Экономические науки. — 2022. — № 213. — С. 27-35. — DOIhttps://doi.org/10.14451/1.213.27.
10. Дарушин, И. А. Финансовый инжиниринг: инструменты и технологии / И. А. Дарушин. — Москва :Издательство Проспект, 2015. — 296 с. — ISBN 978-5-392-18093-6. — EDN TMXOQF.
11. Иванова, О. В. Банковские инновации и направления их развития в РФ : специальность 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит» : диссертация на соискание ученой степени кандидата
12. Коно Т. Стратегия и структура японских предприятий / Т. Коно; [пер. с англ. О. С. Виханского]. — М.:Прогресс, 1987. — 384 с.
13. Кругликов А. Г. Системное моделирование и оптимизационные методы в исследованиях научно-технического прогресса : СБОРНИК ТРУДОВ / Ответственные редакторы: академик Л.В. Канторович, канд.
14. Крючкова, О. Ю. Функционирование коммерческих банков: роль инноваций / О. Ю. Крючкова // Вестник Тамбовского университета. Серия: Гуманитарные науки. — 2010. — № 1(81). — С. 101-107.
15. Лукьянец, М. А. Теория инноваций, базисное нововведение в развитии науки, — основа для построения экономики современного общества / М. А. Лукьянец // Известия Уральского государственного
16. Макконнелл К .Р. Экономикс: принципы, проблемы : в 2 т. / К . Р. Макконнелл, С. Л. Брю . — М.: ИНФРА-М, 2003. — 972 с.
17. Маршал Джон Ф. Финансовая инженерия. [пер. с англ.] / Джон Ф. Маршал, Викул Бансал; [ пер. с англ.]. —Москва: ИНФРА-М, 1998. —784 с.
18. Медникова, О. В. Финансовые инновации и их роль в современной финансовой системе — идентификация и систематизация проблемы / О. В. Медникова, Е. В. Абызова // Вестник Академии знаний.
19. Санто Б. Инновация как средство экономического развития / Б Санто; [пер. с венг.]. — М.: Прогресс,1990. — 296 с.
20. Флегонтов, В. И. Финансовый инжиниринг как инструмент финансовой экономики / В. И. Флегонтов // Актуальные проблемы социально-экономического развития России. — 2019. — № 2. — С. 85-88.
21. Шумпетер Й. Теория экономического развития: (Исследование предпринимательской прибыли, капитала и цикла конъюнктуры) / Й. Шумпетер; пер. с нем. — М. : Прогресс, 1982.
22. Яковенко, С. Н. Финансовые инновации в деятельности коммерческих банков: теоретико-экономические аспекты / С. Н. Яковенко, А. Тимченко // Современные проблемы науки и образования. — 2013.
23. Financial engineering / [M. Bloss, E. Dietmar, J. Hacker, D. Sorensen]; lektorat T. Ammon. — Munchen:Oldenbourg Wissenschafttsverlag GmbH, 2012. — 577 p.
24. Giddy I. Global Financial Markets / Ian Giddy. — URL: pages.stern.nyu.edu/~igiddy/gfm.htm (date of theapplication: 11.03.2025).
25. Lyuu Y. Financial engineering and computation / Y. Lyuu. — Cambridge: Cambridge University Press, 2004. —627 p.
26. Miller M. H. Financial innovation: the last twenty years and the next / M. H. Miller // Financ Quant Anal. —1986. — 21(04). — P. 459-471.
27. Moore G. Darwin and the Demon: Innovating Within Established Enterprises / G. Moore. — URL: hbr.org/2004/07/darwin-and-the-demon-innovating-within-established- enterprises
28. Taniguchi M. Optimal statistical inference in financial engineering / M. Taniguchi, J. Hirukawa, K. Tamaki. —Boca Raton: Taylor & Francis Group, 2008. — 366 p.
29. Tucker R. B. Driving growth through innovation / R. B. Tucker. — San Francisco: BK Publishers Inc., 2008. —251 p.
30. Tufano P. Financial innovation / P. Tufano // In: Constantinides G., Harris M., Stultz R. (eds). Handbook of the economics of finance. — Elsevier, Amsterdam, 2003. — P. 307-335.
